こんにちは、さとピットです。
今回はつみたてNISAがどんな制度なのかを説明していきたいと思います。
つみたてNISAとは2018年から始まった制度で、少額の資金を長期にわたって積み立てする少額投資非課税制度です。
つみたてNISAで非課税になるのは、投資信託だけ、その投資信託も長期的な資産形成にあった商品なので、
投資信託を少額で非課税で長期的に資産形成ができる、というとても魅力的な制度だと思いました。
① 20歳以上一人1口座のみ
20歳以上で、1人につき１口座しか持てません。1つ作ったら、他の銀行や証券会社で作ることはできないので、ご注意を。ただ、家族の方や、子供用のジュニアNISAは作ることができるので、家族でNISA口座を作れば、かなりの金額の非課税枠となります。他にも、NISAやジュニアNISAもありますが、非課税期間が短かったりと、私としてはつみたてNISAが一番いいと思いました。
② 投資額の上限、毎年40万円まで
年間で40万円まで投資できます。一ヶ月に直すと、約3万ほど投資できますね。
私は、少額で続けています。とにかく続けることが目標なので、無理なくコツコツと貯めるようにしています。
この約40万円の枠は、翌年には繰り越せないので注意が必要です。
③ 非課税になるのは最大で20年間
通常、投資利益には２０％の税金がかかってくるのですが、
つみたてNISAは、20年間非課税になります、ただし投資可能期間は２０３７年が最終年月日となります。一定の投資信託から得られる分配金や譲渡益が非課税対象となります。
つみたてNISAは非課税なので、利益が出ても確定申告も不要で、不要から外れることもなし。
主婦にとっては本当にやりやすい投資です。
つみたてNISAの対象商品は手数料が安いことや、長期に積み立てる投資に適した投資信託商品が厳選されており投資初心者にはとくに利用しやすい制度だと思います。
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